金融機関において、個人投資家に対するコンサルティングおよび証券業務を行う職種のこと。専門家として個人投資家のニーズや資産状況、ライフプランをヒアリングして、的確なアドバイスを行い、資産形成に役立つ最適な金融商品を提案し、実際にサービスを提供していきます。「貯蓄」から「投資」へと意識の変化が生じた近年では、リテールの重要性はますます増し、各金融機関ともビジネスに注力しています。