株式会社みなと銀行(りそなグループ)

ご来店・既存取引のある個人のお客さまを中心に、資産運用・ライフプラン設計の提案を行います。単なる金融商品の提案ではなく「お客さまの人生に寄り添うコンサルティング」がミッションです。

■具体的には
・預金・資産状況・ライフイベント（教育／住宅／老後）などのヒアリング
・投資信託、保険、外貨預金等を組み合わせた運用プランの設計
・商品特性やリスクの分かりやすい説明と意思決定支援
・既存顧客への定期フォロー（資産見直し・追加提案）
・市場環境や制度改正に応じた運用アドバイス
飛び込みや短期的な売上重視ではなく、長期的な信頼関係を軸とした提案スタイルです。

■特徴
◎「顧客のためになる営業」へ
個別最適なプランを設計し、将来にわたり伴走。売るための商品提案ではなく、お客さまの人生設計に価値を発揮できる営業です。
◎「将来性」×「安定基盤」
りそなグループの一員としての安定性に加え、地域密着の強みから継続的な顧客基盤を保有。先行き不安を感じにくい環境で腰を据えて働けます。

【ポイント】
最大の魅力は、安心してお客様に向き合える環境が整っていること。
■押し売りしない。顧客本位の営業ができる！
みなと銀行の営業は「売るため」ではなく「役に立つため」に動くスタイル。銀行都合で押し込むような提案は一切ありません。大切にしているのは、普段からの関係性や信頼感で選んでもらえる営業であることです。

■「結果だけじゃない」評価制度
評価は数字だけでなく、仮説の立て方やお客様への向き合い方などプロセスそのものを重視しています。現場では各顧客への提案仮説を1枚のペーパーにまとめ、訪問前に上司と確認しながら質の高い提案を磨く仕組みを整備。プロセス評価は年1回の本評価に反映され、賞与にも連動します。また四半期に1度のフォロー面談があり、納得感の高い評価運営を実現しています。

定期的にある支店会議も、うまくいった人の成功事例を共有する学びの場です。「どのお客様にどうアプローチしたら良いか」を全員で考え、チームで成果をつくる文化があります。