更新日：2026/10/30
金融事務とはどんな職種？仕事内容／年収／転職事情を解説
金融機関で働く事務アシスタントは、書類の記入内容チェックや書類整理、入金管理などの事務作業で、業務の円滑な進行をサポートしています。銀行の場合は、預貯金の入出金に関わる手続きや、融資をする際の事務的な手続きなどをします。
証券会社の場合には、証券販売に関わる事務作業が主な業務内容です。保険会社で働く場合には、保険の契約内容についての管理や、営業のサポートなどが担当業務になります。いずれも、正確さが非常に求められる仕事で、顧客との接客がある場合には、コミュニケーション能力も必要です。
金融事務の仕事データ
収入
年収
391.7万円
「事務／アシスタント」系職種の平均年収は349.6万円
年間ボーナス
92.6万円
残業・休日
月間残業時間
16.2時間
年間休日
119.5日
この記事のまとめ
- 金融事務とは、銀行・証券会社・保険会社などの金融機関で、金融商品や契約に関する事務作業を担う仕事
- 主な仕事は、銀行での預貯金・融資に関する手続き、証券会社での口座管理、保険会社での契約管理など、業種によって異なる
- 金融商品や契約を扱う仕事のため、正確性と、専門知識を学び続ける姿勢が求められる
金融事務とは
金融事務とは、銀行・証券会社・保険会社などの金融機関で、金融サービスや契約、取引に関する事務作業を担う仕事です。書類の記入内容チェックや書類整理、データ入力、顧客対応といった業務を通じて、営業や窓口業務がスムーズに進むよう支えます。
業種によって業務は異なり、銀行では預貯金の入出金や融資に関わる手続き、証券会社では証券口座の開設や取引データの管理、保険会社では契約内容の管理や保険金支払いに関わる業務などを担当します。いずれも正確さが強く求められる仕事です。
自分に合った働き方が分かる
キャリアタイプ診断を受ける金融事務の仕事内容
金融事務が担当する業務は、勤務先の業種によって異なりますが、書類作成やデータ入力に加えて電話・窓口での顧客対応が発生する点は共通しています。金融商品や契約を扱う仕事のため、正確性と専門知識を学び続ける姿勢も欠かせません。
ここでは、代表的な業務を業種ごとに紹介します。
銀行
預貯金の入出金手続きや、口座開設・振込に関する手続きを担当します。融資については、申込書類の確認や、審査に必要な資料の準備など、手続きを事務面からサポートします。
証券会社
証券口座の開設手続きや、株式・投資信託などの取引データの入力・管理を担当します。営業担当者が顧客に提示する提案資料や契約書類の作成を補助することもあります。
保険会社
保険契約の内容確認や契約情報の管理、見積書・申込書の作成を担当します。保険金の支払いに関する手続きでは、必要書類の確認や、社内の関連部署とのやりとりも発生します。
自分に合った働き方が分かる
キャリアタイプ診断を受ける金融事務と一般事務との違い
金融事務は「一般事務」と混同されやすい職種です。基本的な業務には重なる部分もありますが、専門性や求められるスキルには違いがあります。
| 比較項目 | 金融事務 | 一般事務 |
|---|---|---|
| 主な勤務先 | 銀行・証券会社・保険会社などの金融機関 | 業種を問わず、さまざまな企業 |
| 業務内容 | 金融商品や契約に関する専門知識が必要な事務処理を担う | 書類作成やデータ入力など幅広い事務作業を担う |
| 求められるスキル・適性 | 正確性・慎重さ、金融知識を学び続ける意欲 | 幅広い業務に対応する柔軟性、段取り力 |
なお、金融事務の基本的な業務（書類作成やデータ入力、電話・来客対応など）は一般事務とほぼ同様であり、そこに金融機関特有の専門知識が加わっていく形とされています。そのため、一般事務の経験を金融事務へのキャリアチェンジに活かすケースも少なくありません。
実際にdodaのデータでも、「金融事務」への転職前の職種に「一般事務」が8.8％、「金融事務」からの転職先に「一般事務」が7.2％含まれており、両職種の間で異動・転職するケースが一定数見られます。
金融事務になるには
金融事務になるために必須の資格はありません。未経験可の求人も見られ、一般事務や接客・販売など、他業種の事務・顧客対応の経験を活かして目指すことも可能です。
ただし、入社後は金融商品や契約に関する専門知識を学んでいく必要があります。銀行業務検定や証券外務員資格、損害保険募集人資格など、勤務先の業種に応じた資格を取得しておくと、業務に役立てやすくなります。
金融事務の年収
平均年収
平均年収
391.7万円
「事務／アシスタント」系職種の平均年収は349.6万円
「金融事務」の平均年収は391.7万円で、「事務／アシスタント」系11職種中3番目です。
年収分布
- この職種の平均
- 「事務／アシスタント」系職種の平均
未満
万円未満
万円未満
万円未満
万円未満
万円未満
万円未満
万円未満
以上
最も多い年収帯は300万円台の39％で、次いで400万円台が22％、300万円未満が21％となっています。
年間ボーナス
年間ボーナス
92.6万円
夏のボーナス…47.5万円
冬のボーナス…45.1万円
「金融事務」の年間ボーナスは92.6万円で、「事務／アシスタント」系11職種中2番目です。
金融事務に転職した人はどんな人が多い？
転職年齢
転職年齢
31.3歳
「事務／アシスタント」系職種の平均年齢は30.5歳
- この職種の平均
- 「事務／アシスタント」系職種の平均
「金融事務」に転職した人の平均年齢は31.3歳です。年齢の内訳を見ると、最も多い年齢層は25～29歳で42％となっています。
前は何の仕事をしていた？
何回目の転職だった？
「金融事務」への転職がはじめてだった人が59％で最多となりました。
TOEIC（R）スコアの平均は？
TOEIC
693.6点
「金融事務」におけるTOEIC（R）受験者の平均点は693.6点で、「事務／アシスタント」系11職種中10番目です。
金融事務からの転職
次に就いたのはどんな仕事？
順位
職種
割合
-
1
30.1%
-
2
12.2%
-
3
8.2%
-
4
7.2%
-
5
5.0%
「金融事務」の次に就いた職種も同じ「金融事務」が30.1％で最多ですが、「事務／アシスタント」系職種以外に転職するケースも少なくないようです。
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金融系専門職（3職種）
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クリエイティブの職種（5職種）
■平均年収
- 調査対象
- dodaサービスに登録した
ビジネスパーソン
- 調査期間
- 2023年09月～2024年8月
- 有効回答数
- 約400,000件
■TOEIC（R）テストの点数
- 調査対象
- dodaサービスに登録した
ビジネスパーソン
- 調査期間
- 2023年09月～2024年8月
- 有効回答数
- 約50,000件
■持っている資格
- 調査対象
- dodaサービスに登録した
ビジネスパーソン
- 調査期間
- 2023年09月～2024年8月
- 有効回答数
- 約100,000件
■転職前の職種、転職後の職種、転職した人の年齢、転職回数
- 調査対象
- dodaエージェントサービスを利用して転職した
ビジネスパーソン
- 調査期間
- 2023年09月～2024年8月
- 有効回答数
- 約40,000件
■冬のボーナス・夏のボーナス、残業時間、年間休日
- 調査対象
- 20～59歳、正社員のビジネスパーソン
- 調査方法
- ネットリサーチ会社を利用した
インターネット調査
（ネットリサーチ会社保有のモニターに対し実施、
doda会員登録の状況については不問）
- 調査期間
- 2024年8月
- 有効回答数
- 15,000件
■平均年収の推移
- 調査対象
- dodaサービスに登録したビジネスパーソン
- 調査期間、
有効回答数 - 2019年09月～2020年8月：約400,000件
2020年09月～2021年8月：約300,000件
2021年09月～2022年8月：約400,000件
2022年09月～2023年8月：約400,000件
2023年09月～2024年8月：約400,000件
※ウェイトバック：正社員の地域・年代・性別に合わせて実施
