更新日：2025/1/31
金融業界の個人営業とはどんな職種？仕事内容／年収／転職事情を解説
「金融業界の個人営業」はリテール営業とも呼ばれ、銀行、証券会社、保険会社の営業として個人顧客に金融商品を提案します。金融機関ごとに取り扱う商品が異なり、銀行は、預金や住宅ローン、教育ローンなどの貸出に加え、投資信託や保険商品も取り扱います。証券会社は、株式や債券、投資信託、終身保険などの生命保険の一部を、保険会社はその名の通り生命保険や損害保険を提案します。
ネットの生命保険や証券が台頭しており、個人が保険契約や投資をする機会が広がっています。このような中、金融業界の個人営業には、対面ならではの強みを活かしたていねいな商品説明や信頼関係の構築、対話力が求められています。
金融業界の個人営業の仕事データ
収入
年収
434.4万円
「営業」系職種の平均年収は473.9万円
年間ボーナス
99.5万円
残業・休日
月間残業時間
16.9時間
年間休日
121.2日
金融業界の個人営業の年収
平均年収
平均年収
434.4万円
「営業」系職種の平均年収は473.9万円
「金融業界の個人営業」の平均年収は434.4万円で、「営業」系16職種中13番目です。
年収分布
- この職種の平均
- 「営業」系職種の平均
未満
万円未満
万円未満
万円未満
万円未満
万円未満
万円未満
万円未満
以上
最も多い年収帯は300万円台の34％で、次いで400万円台が25％、300万円未満が14％となっています。
年間ボーナス
年間ボーナス
99.5万円
夏のボーナス…50.2万円
冬のボーナス…49.3万円
「金融業界の個人営業」の年間ボーナスは99.5万円で、「営業」系16職種中10番目です。
金融業界の個人営業に転職した人はどんな人が多い？
転職年齢
転職年齢
32.8歳
「営業」系職種の平均年齢は31.0歳
- この職種の平均
- 「営業」系職種の平均
「金融業界の個人営業」に転職した人の平均年齢は32.8歳です。年齢の内訳を見ると、最も多い年齢層は25～29歳で29％となっています。
前は何の仕事をしていた？
順位
職種
割合
-
1
28.5%
-
2
12.3%
-
3
8.1%
-
4
4.8%
-
5
3.9%
転職前の職種も同じ「金融業界の個人営業」が28.5％で最多ですが、「営業」系職種以外に転職したケースも見られます。
何回目の転職だった？
「金融業界の個人営業」への転職がはじめてだった人が46％で最多となりました。
どんな資格を持っている？
順位
資格
割合
-
1
ファイナンシャル・プランナー 2級FP
26.8%
-
2
証券外務員 一種
24.6%
-
3
生命保険販売資格 一般
16.6%
-
4
生命保険販売資格 専門・変額
15.7%
-
5
ファイナンシャル・プランナー AFP
11.3%
-
5
日商簿記検定 3級
11.3%
「金融業界の個人営業」になるために必須の資格はありませんが、仕事に直接役立つと考えられる「証券外務員一種」など、自身のキャリアの可能性を広げるためのさまざまな資格を取得している傾向が見られました。
TOEIC（R）スコアの平均は？
TOEIC
684.3点
「金融業界の個人営業」におけるTOEIC（R）受験者の平均点は684.3点で、「営業」系16職種中12番目です。
金融業界の個人営業からの転職
次に就いたのはどんな仕事？
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職種一覧
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素材／化学／食品系エンジニア4職種のデータです
医療系専門職（6職種）
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金融系専門職（3職種）
コンサルタント／不動産専門職（2職種）
販売／サービスの職種（12職種）
クリエイティブの職種（5職種）
■平均年収
- 調査対象
- dodaサービスに登録した
ビジネスパーソン
- 調査期間
- 2023年09月～2024年8月
- 有効回答数
- 約400,000件
■TOEIC（R）テストの点数
- 調査対象
- dodaサービスに登録した
ビジネスパーソン
- 調査期間
- 2023年09月～2024年8月
- 有効回答数
- 約50,000件
■持っている資格
- 調査対象
- dodaサービスに登録した
ビジネスパーソン
- 調査期間
- 2023年09月～2024年8月
- 有効回答数
- 約100,000件
■転職前の職種、転職後の職種、転職した人の年齢、転職回数
- 調査対象
- dodaエージェントサービスを利用して転職した
ビジネスパーソン
- 調査期間
- 2023年09月～2024年8月
- 有効回答数
- 約40,000件
■冬のボーナス・夏のボーナス、残業時間、年間休日
- 調査対象
- 20～59歳、正社員のビジネスパーソン
- 調査方法
- ネットリサーチ会社を利用した
インターネット調査
（ネットリサーチ会社保有のモニターに対し実施、
doda会員登録の状況については不問）
- 調査期間
- 2024年8月
- 有効回答数
- 15,000件
※ウェイトバック：正社員の地域・年代・性別に合わせて実施
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